ועדת סל הבריאות סיכמה את 2026 עם 107 תרופות וטכנולוגיות חדשות שנכנסו לסל, בעלות כוללת של כ-650 מיליון שקל, עבור 86,450 מטופלים. התוספת התקציבית שאושרה לסל לשנה הזאת עמדה על כ-659 מיליון שקל.
המשמעות המעשית עבורכם פשוטה. כל טכנולוגיה שנכנסת לסל היא טכנולוגיה שכבר שילמתם עליה דרך מס הבריאות, וכל עוד הפוליסה הפרטית שלכם מכסה את אותו דבר, אתם משלמים עליה פעמיים. בינואר 2026 פרסם משרד הבריאות בדיקה שמצאה חפיפה של 76% בין רשימות המנתחים של חברות הביטוח הפרטיות לבין רשימות המנתחים של תוכניות השב"ן. אותו רופא, שתי פרמיות.
מה שמפריד בין משפחה שמשלמת 400 שקל בחודש על בריאות לבין משפחה שמשלמת 800 שקל על כיסוי כמעט זהה הוא לא מזל. זו הבנה של מה כל שכבה עושה. נתחיל משם.
שלוש השכבות, ומי באמת מכסה מה
יש בישראל שלוש שכבות ביטוח בריאות, והן לא מקבילות. הן בנויות אחת על גבי השנייה, ולכל אחת יש תפקיד שונה לגמרי.
| שכבה | מה היא נותנת | עלות חודשית לאדם |
|---|---|---|
| סל הבריאות הממלכתי | כל התרופות והטכנולוגיות שבסל, אשפוז, ניתוחים ציבוריים, רפואה ראשונית ויועצים | מס בריאות שנגבה מהשכר, בלי קשר למצב הבריאותי |
| שב"ן (הביטוח המשלים של הקופה) | ניתוחים פרטיים בהסדר, בחירת מנתח, התייעצויות, בדיקות, טיפולי שיניים, רפואה משלימה, הריון ולידה | 11 עד 230 שקל, לפי גיל, קופה ורובד |
| ביטוח פרטי מסחרי | תרופות מחוץ לסל, השתלות וניתוחים בחו"ל, ניתוחים פרטיים ללא הגבלת מנתח, מחלות קשות | 40 עד 1,000 שקל, לפי גיל וכיסוי |
ההבדל הקריטי: השב"ן חייב לקבל אתכם. הוא לא שואל שאלות בריאות, לא מחריג מצב רפואי קיים ולא מייקר לכם את הפרמיה כי הייתם חולים. הביטוח הפרטי כן עושה את שלושת הדברים האלה. זו הסיבה שהשב"ן הוא תמיד השכבה הראשונה שקונים, והפרטי הוא תמיד השכבה האחרונה.
הבדל שני, פחות מדובר, הוא יעילות. בבדיקת משרד הבריאות מינואר 2026 נמדד שיעור ההחזר למבוטח מתוך הפרמיה: בשב"ן חוזרים 89% מהכסף כשירותים רפואיים, בביטוח קבוצתי דרך מקום העבודה 86%, ובפוליסה פרטית פרטנית רק 50%. כלומר, על כל שקל שאתם משלמים לפוליסה פרטית שקנה לכם סוכן, חצי שקל הולך לעמלות, הוצאות תפעול ורווח. זה לא מטיל דופי בביטוח הפרטי, אבל זה מסביר למה כדאי לקנות ממנו רק את מה שאי אפשר לקבל בשום מקום אחר.
מה נכנס לסל ב-2026, ולכן אולי כבר לא צריך לבטח
הסל של 2026 היה סל אונקולוגי במובהק. כ-340 מיליון שקל, כ-52% מכלל התקציב, הופנו לתרופות סרטן. זו כמעט הכפלה לעומת השנה שקדמה לה.
מה שנכנס בפועל:
- אונקולוגיה: קיטרודה לסרטן ראש וצוואר, הרחבה ראשונה בתחום הזה מזה כעשרים שנה, וגם לסרטן רירית הרחם. אנהרטו לסרטן שד מסוג HER2-Low. אימפינזי לסרטן שלפוחית השתן והקיבה סביב ניתוח. טגריסו לסרטן ריאה עם מוטציית EGFR לאחר ניתוח. אדסטריס ללימפומה על שם הודג'קין. נוספו גם בדיקות פרופיל גנומי בגידולי מערכת העיכול.
- טיפולי דיקור לשליטה בכאב אצל חולי כימותרפיה, כניסה ראשונה של התחום הזה לסל.
- לב וכלי דם: תרופות ביולוגיות להורדת שומנים בדם במניעה שניונית, ודנרבציה של עורקי הכליה ליתר לחץ דם עמיד לטיפול.
- סוכרת והריון: ניטור סוכר רציף מסוג פלאש לנשים הרות עם סוכרת סוג 2.
- חיסונים ונשימה: שינגריקס נגד שלבקת חוגרת, מניעת RSV בתינוקות, והרחבת שיקום ריאתי לחולי מחלת ריאות חסימתית כרונית.
- גנטיקה: בדיקות PGT לנשאיות מוטציות BRCA ולתסמונת לינץ'.
- בריאות הנפש: אובליטי לדיכאון מז'ורי.
שתי הכניסות שמשנות את התמונה הביטוחית הן החיסון נגד שלבקת חוגרת ומניעת RSV בתינוקות. שניהם היו עד היום מהסיבות שבגללן אנשים קנו רובד שב"ן גבוה או הרחבה פרטית. עכשיו הם בסל, בהשתתפות עצמית של תרופת מרשם רגילה.
בחישוב ההשתתפות העצמית ב-2026, תרופה שמחירה עד 161.81 שקל עולה למבוטח 20.23 שקל או את מחיר התרופה, הנמוך מביניהם. תרופה יקרה יותר עולה 15% ממחירה. תרופה עם חלופה גנרית עולה 10% מהמחיר או 20.23 שקל, הגבוה מביניהם.
תרופות ההרזיה: הבשורה חלקית מאוד
זה הסעיף שהכי הרבה אנשים חיפשו השנה, וזה גם הסעיף שהכי הרבה אנשים הבינו לא נכון. ועדת הסל אכן הכניסה טיפול תרופתי להשמנה, אבל רק לבני 12 עד 18, ורק בליווי רפואי מסודר. מבוגרים נשארו מחוץ לסל, מסיבת עלות.
אם אתם מבוגרים ושוקלים אוזמפיק, מונג'ארו או ויגובי, אין שום פוליסת בריאות פרטית סטנדרטית בישראל שתשלם עליהם. תרופות הרזיה למבוגרים אינן במעמד של תרופה מצילת חיים ואינן נכנסות לכיסוי תרופות מחוץ לסל. חלק מהקופות מציעות הנחה או מסלול מוזל דרך רובד השב"ן הגבוה, וזה הכלי היחיד שקיים. לקנות ביטוח פרטי בשביל זה זו טעות פשוטה.
ומה נשאר בחוץ
שתי תרופות האלצהיימר החדשות, לקנמאב ודונאנמאב, נשארו מחוץ לסל, בעלות של כ-160 אלף שקל למטופל בשנה. קובנפי לסכיזופרניה נדחתה בעלות מוערכת של כ-47 מיליון שקל. מקרים כאלה, של תרופה שקיימת, מאושרת ויקרה מדי בשביל הסל, הם בדיוק מה שכיסוי תרופות מחוץ לסל אמור לתפוס.
איפה עדיין יש חור אמיתי
אחרי שהסל התרחב והשב"ן משתפר משנה לשנה, נשארו ארבעה תחומים שבהם הכיסוי הציבורי לא נותן מענה מלא. אלה, ורק אלה, מצדיקים פרמיה פרטית.
| התחום | מה חסר בסל ובשב"ן | שווה לבטח? |
|---|---|---|
| תרופות מחוץ לסל | תרופות מאושרות שלא נכנסו לסל, בעיקר אונקולוגיות וביולוגיות, בעלות של עשרות עד מאות אלפי שקלים בשנה | כן, בכל גיל |
| השתלות וניתוחים מיוחדים בחו"ל | השב"ן לא מכסה. הסל מכסה השתלה בחו"ל רק בתנאים מוגבלים | כן, זול יחסית |
| מחלות קשות (סכום חד פעמי) | אין כיסוי ציבורי כלל. הכסף מיועד לאובדן הכנסה ולעלויות שאינן רפואיות | כן, אם אין ביטוח אובדן כושר עבודה |
| ניתוחים פרטיים מעבר לרשימת השב"ן | השב"ן מכסה ניתוחים אצל מנתחים בהסדר. פוליסה פרטית מרחיבה את הרשימה | תלוי, ראו בהמשך |
שימו לב מה לא ברשימה: בדיקות אבחון, התייעצויות עם רופאים מומחים, פיזיותרפיה, התפתחות הילד, רפואה משלימה, טיפולי שיניים. כל אלה נמצאים ברובד השב"ן הגבוה של ארבע הקופות, בעשרות שקלים בחודש. פוליסת אמבולטורי פרטית שמוכרת לכם את אותם דברים ב-200 שקל בחודש היא הרכישה הכי מיותרת בשוק ביטוחי הבריאות בישראל.
ניתוחים פרטיים: הכיסוי שהכי מתווכחים עליו
ביוני 2024 עשתה רשות שוק ההון מהלך יוצא דופן. כ-636 אלף מבוטחים הועברו אוטומטית מפוליסת ניתוחים "מהשקל הראשון" לפוליסת "משלים שב"ן", אלא אם התנגדו במפורש.
ההבדל בין שתי הפוליסות הוא הבדל של סדר תשלום. פוליסת מהשקל הראשון משלמת על הניתוח מהשקל הראשון, גם אם השב"ן היה משלם עליו ממילא. פוליסת משלים שב"ן נכנסת רק אחרי שהשב"ן מיצה את חלקו, ומכסה את ההפרש ואת מה שהשב"ן לא כולל. הכיסוי הרפואי כמעט זהה. המחיר לא.
| גיל | משלים שב"ן | מהשקל הראשון |
|---|---|---|
| 61 | 208 עד 252 שקל לחודש | 399 עד 523 שקל לחודש |
בגיל 66 ומעלה הפער נפתח עוד יותר: פוליסת מהשקל הראשון עולה שם כ-506 שקלים בחודש, יותר מכפול ממה שאותו אדם משלם על השב"ן של הקופה.
הרפורמה הייתה אמורה לחסוך למשק הבית עד 2,000 שקל בשנה, ולמשק כולו כ-1.3 מיליארד שקל. בפועל, 42% מהמועברים, כ-269 אלף מבוטחים, ניצלו את תקופת ההתנגדות וחזרו לפוליסה הישנה והיקרה. הסיבה המרכזית שצוינה: הסוכנים שמכרו את הפוליסות תומחרו כך שישתלם להם להחזיר את הלקוח למסלול היקר. בקרב רוכשים חדשים, שאין להם סוכן היסטורי שמתקשר אליהם, כשני שלישים בוחרים משלים שב"ן.
ומה עם הטענה שהביטוח הפרטי נותן גישה לרופאים טובים יותר? בדיקת משרד הבריאות ספרה את המנתחים בפועל. דרך השב"ן ניתחו 939 מנתחים. דרך הפוליסות הפרטיות ניתחו 847. יותר רופאים ניתחו במסלול הזול.
ההמלצה: אם יש לכם שב"ן, פוליסת ניתוחים מהשקל הראשון היא כפל תשלום כמעט מוחלט. עברו למשלים שב"ן. הפרמיה יורדת בערך בחצי, והשינוי היחיד שתרגישו הוא שהתביעה עוברת קודם דרך הקופה. אם אין לכם שב"ן, ואתם לא מתכוונים לרכוש, פוליסה מהשקל הראשון הגיונית, אבל השאלה הראשונה צריכה להיות למה אין לכם שב"ן.
תרופות מחוץ לסל: הכיסוי שכן שווה, ושכדאי לנעול עכשיו
זה הכיסוי היחיד בשוק ביטוחי הבריאות שאין לו שום תחליף ציבורי. תרופה אונקולוגית או ביולוגית שלא נכנסה לסל יכולה לעלות עשרות עד מאות אלפי שקלים בשנה, ואף קופה לא תשלם עליה.
נכון להיום, תקרת הכיסוי המקובלת בפוליסות היא כ-3 מיליון שקל לתקופת ביטוח. והנה מה שקורה עכשיו: חברות הביטוח פנו לרשות שוק ההון בדרישה לצמצם את הכיסוי, בשתי חלופות. או להוציא חלק משמעותי מהתרופות מהרשימה המכוסה, או להוריד את התקרה מ-3 מיליון שקל למיליון שקל. הרקע הוא כלכלי: יחס הנזק בענף עלה מ-39% ב-2018 ל-50% ב-2023, כלומר על כל שקל פרמיה חצי שקל כבר יוצא כתביעות. הממונה על רשות שוק ההון טרם אישר את הבקשות.
מה זה אומר לכם: מי שמחזיק היום בכיסוי תרופות מחוץ לסל בתקרה של 3 מיליון שקל מחזיק בכיסוי שייתכן שלא יימכר באותם תנאים בעוד שנה או שנתיים. זה הסעיף האחרון שכדאי לבטל בסבב הייעול. אם אתם מבטלים כיסויים, בטלו קודם אמבולטורי, אחר כך ניתוחים מהשקל הראשון, ואת התרופות השאירו לסוף.
ומי שאין לו: הכיסוי הזה נמכר לרוב כחלק מחבילה, אבל אפשר לרכוש אותו כרובד עצמאי. עלות הרובד הזה נמוכה משמעותית מהחבילה המלאה, כי הוא רובד קטסטרופה, ותביעות בו נדירות אך ענקיות. זה בדיוק מה שביטוח אמור להיות.
ילדים: מה שווה ומה מיותר
ילדים הם קבוצת הסיכון הזולה ביותר בשוק, ולכן זו גם הקבוצה שבה קל למכור להורים יותר ממה שצריך.
| סוג הכיסוי | מה כלול | עלות חודשית לילד | שווה? |
|---|---|---|---|
| רובד קטסטרופה | תרופות מחוץ לסל, השתלות בחו"ל, ניתוחים פרטיים | 25 עד 30 שקל | כן |
| מחלות קשות | תשלום חד פעמי של כ-200 אלף שקל עם אבחנה | כ-15 שקל | כן |
| כיסוי מורחב | אמבולטורי, התפתחות הילד, אבחונים, יועצים | 60 עד 80 שקל | לא, כפילות עם השב"ן |
החבילה ההגיונית לילד עומדת על כ-40 עד 45 שקל בחודש: רובד קטסטרופה ומחלות קשות. הכיסוי המורחב הוא כמעט תמיד כפילות מלאה עם רובד השב"ן הגבוה של הקופה, שכבר משלמים עליו.
שני דברים תלויי זמן שכדאי לדעת:
- 60 הימים הראשונים. תינוק שמצורף לפוליסה בתוך 60 יום מהלידה מצורף בלי הצהרת בריאות, כלומר בלי החרגות. אבחנה התפתחותית שתתגלה בגיל שנתיים לא תוחרג. מי שמצרף בגיל שלוש כבר עובר חיתום מלא.
- ביטוח תאונות אישיות של בית הספר אינו ביטוח בריאות. הוא מכסה תאונות בלבד. לא מחלה, לא מצב גנטי, לא תרופה מחוץ לסל.
ולגבי שב"ן לילדים: בכל ארבע הקופות ילד רביעי ואילך במשפחה פטור מתשלום, ובמכבי החיוב מוגבל לשלושה ילדים בכל רובד. משפחה עם ארבעה ילדים או יותר מקבלת את הרובד הגבוה של השב"ן לילדים במחיר של שלושה.
כפל ביטוח: איך בודקים ומה מבטלים
לפי בדיקת משרד הבריאות, כמעט מיליון ישראלים משלמים כפול על כיסוי בריאות שאינם צריכים. החפיפה בין רשימות המנתחים של חברות הביטוח לבין רשימות השב"ן נמדדה בטווח של 69% עד 84%, ובבדיקה המאוחרת יותר על 76%.
מספר שממחיש את הסדר גודל: משפחה של שני מבוגרים בני 45 ושני ילדים, שמחזיקה גם שב"ן וגם פוליסה פרטית מהשקל הראשון, מוציאה כ-9,360 שקל בשנה על בריאות. 86% מהסכום הזה הולך לפוליסה הפרטית. מעבר לפוליסת משלים שב"ן מוריד את הפרמיה בערך בחצי, כ-4,000 שקל בשנה, קרוב ל-40 אלף שקל בעשור.
הרפורמה של 2024 השאירה שלוש קבוצות מחוץ למהלך, והן בדיוק הקבוצות שכדאי להן לבדוק ידנית:
- מי שרכש פוליסה לפני 2016.
- מבוטחים בפוליסות קבוצתיות דרך מקום העבודה או ארגון מקצועי.
- מי שאין לו שב"ן, ולכן לא הוגדר ככפול.
הבדיקה עצמה לוקחת עשרים דקות. היכנסו ל"הר הביטוח" באתר רשות שוק ההון עם הזדהות ממשלתית, והוציאו את רשימת כל פוליסות הבריאות שרשומות על שמכם ועל שם בני המשפחה. אנשים מגלים שם פוליסות שהם לא ידעו שקיימות, בעיקר קבוצתיות דרך העבודה או דרך בן זוג. אחר כך פתחו את דף הכיסויים של כל פוליסה מול כתב התוכנית של השב"ן שלכם.
סדר הביטול שאני ממליץ עליו, מהמיותר ביותר לפחות מיותר:
- אמבולטורי פרטי, אם יש לכם רובד שב"ן גבוה. כמעט כפילות מלאה.
- ניתוחים מהשקל הראשון, אם יש לכם שב"ן. עברו למשלים שב"ן.
- פוליסות שיניים כפולות. אם יש לכם שיניים דרך הקופה ודרך פוליסה פרטית, השאירו אחת.
- תרופות מחוץ לסל, השתלות ומחלות קשות. אלה נשארים.
לפני שאתם מבטלים כיסוי פרטי, ודאו שהשב"ן פעיל ושעברתם את תקופת האכשרה שלו. מעבר בין קופות חולים בתוך 90 יום שומר על הוותק בשב"ן ופוטר מתקופת אכשרה חדשה. ביטול פוליסה פרטית לפני שהשב"ן בתוקף הוא הטעות היקרה היחידה בכל התהליך הזה.
כמה זה עולה בפועל: תעריפי השב"ן בארבע הקופות
אלה המספרים שמאפשרים לכם להשוות. תעריפי מכבי נכונים ל-1 ביולי 2026, תעריפי כללית ל-1 באוגוסט 2026, ונתוני מאוחדת ולאומית מיוני 2026. כל התעריפים צמודים למדד ומתעדכנים.
| גיל | כללית מושלם זהב | כללית פלטינום | מכבי זהב | מכבי שלי (סה"כ) |
|---|---|---|---|---|
| עד 18 | 10.59 | 27.03 | 14.23 | 37.87 |
| 19 עד 30 | 39.44 | 82.05 | 40.70 | 97.45 |
| 31 עד 39 | 56.12 | 105.71 | 64.55 | 124.40 |
| 40 עד 49 | 63.54 | 112.24 | 79.84 | 134.72 |
| 50 עד 59 | 70.72 | 121.85 | 79.84 | 134.72 |
| 60 עד 64 | 70.72 | 134.33 | 90.55 | 152.21 |
| 65 ומעלה | 75.85 | 155.15 | 99.71 | 150.95 |
המספרים בטבלה הם שקלים לחודש לאדם. חשוב לשים לב שגבולות קבוצות הגיל שונים בין הקופות, ולכן ההשוואה בשורה אחת היא קירוב ולא זהות מוחלטת.
ובמאוחדת ולאומית, נכון ליוני 2026: בגילי 24 עד 30, מאוחדת עדיף עולה כ-32 שקל ומאוחדת שיא כ-67 שקל, לאומית כסף כ-19 שקל ולאומית זהב כ-57 שקל. בגילי 40 עד 49, מאוחדת עדיף כ-78 שקל ושיא כ-150 שקל, לאומית כסף כ-31 שקל וזהב כ-134 שקל. בגיל 65 ומעלה, מאוחדת עדיף כ-91 שקל ושיא בטווח 207 עד 230 שקל, לאומית כסף כ-41 שקל וזהב כ-155 שקל.
לאומית כסף היא הרובד הבסיסי הזול ביותר בשוק בכל קבוצת גיל, ומאוחדת שיא היא הרובד הגבוה היקר ביותר החל מגיל 40. אם השיקול היחיד שלכם הוא מחיר השב"ן, זה הפער. אם השיקול הוא פריסת המרפאות והזמינות באזור שלכם, המחיר הוא שיקול משני, כי ההפרש בין הקופה הזולה ליקרה עומד על עשרות שקלים בחודש.
בריאות הנפש: התחום שבו הפער הכי גדול
הרפורמה בבריאות הנפש העבירה את האחריות לקופות, והממשלה הזרימה לתחום קרוב ל-600 מיליון שקל במסגרת התוכנית הלאומית. הבעיה שנשארה היא זמינות. נתוני מבקר המדינה הצביעו על המתנה ממוצעת של כשישה וחצי חודשים מהפנייה ועד האבחון ותחילת הטיפול.
הפער הכספי מזעזע. פגישה פרטית עולה 400 עד 700 שקל, אצל מטפלים בכירים עד כ-830 שקל. שנה של טיפול שבועי עולה 20,800 עד 36,400 שקל. במסלול העצמאי בהסדר של הקופות, פגישת הערכה עולה 68 עד 70.90 שקל ופגישה רגילה 164 עד 170 שקל, כלומר כ-8,400 עד 8,800 שקל לשנת טיפול. ההפרש הוא כ-28 אלף שקל בשנה.
המסקנה המעשית: אל תקנו כיסוי פסיכולוגי בפוליסה פרטית. הכלי היעיל בהרבה הוא המסלול העצמאי בהסדר של הקופה, שקיים בכל ארבע הקופות ופתוח בפני כל מי שיש לו הפניה מרופא. אם המתנה של חודשים היא חסם ממשי עבורכם, פגישה פרטית אחת לשבועיים במימון עצמי עדיין תעלה פחות מפרמיה פרטית לאורך שנים.
איך משווים פוליסות בלי סוכן
שלושה כלים, כולם חינם וכולם ממשלתיים או ציבוריים:
- הר הביטוח של רשות שוק ההון. מציג את כל הפוליסות הרשומות על שמכם. זו נקודת ההתחלה. אי אפשר לייעל תיק שאתם לא רואים.
- מחשבון ביטוח הבריאות של רשות שוק ההון. משווה פרמיות בין חברות על אותו כיסוי מוגדר, בלי עמלות ובלי אינטרס.
- כתבי התוכנית של השב"ן באתרי הקופות. כל קופה מפרסמת את הכיסוי המלא. חפשו במסמך שלוש מילים: "השתלות", "מחוץ לסל", "אכשרה". שלוש התשובות האלה קובעות כמעט את כל ההחלטה.
שאלה אחת שכדאי לשאול כל חברת ביטוח לפני חתימה: האם הפוליסה כוללת מנגנון שינוי תעריף קבוצתי. פוליסות שמאפשרות לחברה לעדכן תעריף לכלל המבוטחים בקבוצת גיל, ולא רק לפי גיל המבוטח, הן פוליסות שהפרמיה בהן יכולה לקפוץ. פרמיות משלים שב"ן עלו בממוצע כ-18% מאז הרפורמה, וחלק מהעלייה נבע בדיוק מהמנגנון הזה.
ההמלצות, לפי גיל
גילי 30 עד 40, בלי היסטוריה רפואית: רובד שב"ן גבוה, פלוס רובד תרופות מחוץ לסל והשתלות בלבד. ניתוחים פרטיים בגיל הזה הם מוצר שהשב"ן נותן היטב. סך הכל כ-150 עד 200 שקל לאדם בחודש.
גילי 40 עד 55: אותו הרכב, ובתוספת משלים שב"ן לניתוחים אם אתם רוצים בחירה רחבה של מנתח. לא מהשקל הראשון. הוסיפו מחלות קשות אם אין לכם ביטוח אובדן כושר עבודה דרך העבודה.
גילי 55 עד 65: זה הגיל שבו הפרמיה הפרטית מתחילה לטפס מהר, וגם הגיל שבו קשה יותר להתקבל לביטוח חדש. אל תבטלו כיסוי תרופות והשתלות בשלב הזה בשום מקרה. את כפל הניתוחים כן בטלו, כי שם ההפרש הוא כמאתיים שקל בחודש.
ילדים: שב"ן ברובד הגבוה בקופה, פלוס רובד קטסטרופה ומחלות קשות פרטי בכ-40 עד 45 שקל בחודש. שום דבר מעבר.
שישה מספרים לזכור
107 תרופות וטכנולוגיות נכנסו לסל 2026 בעלות של כ-650 מיליון שקל, עבור 86,450 מטופלים.
76% חפיפה בין רשימות המנתחים של הביטוח הפרטי לבין רשימות השב"ן.
50% בלבד מהפרמיה בפוליסה פרטית פרטנית חוזרים למבוטח כשירות רפואי, לעומת 89% בשב"ן.
9,360 שקל בשנה מוציאה משפחה בת ארבע נפשות עם כפל ביטוח, מהם 86% על הפוליסה הפרטית.
כ-4,000 שקל בשנה נחסכים במעבר ממהשקל הראשון למשלים שב"ן.
3 מיליון שקל היא תקרת הכיסוי הנוכחית לתרופות מחוץ לסל, וחברות הביטוח מבקשות להוריד אותה למיליון.
